您对亏损风险的承受度,是制订投资模型的核心

风险导向型投资策略的首要关注,并非您希望获得多少回报,而是您准备最多亏损多少,然后我们会将之转化为风险预算,并基于预期差额  —  投资组合在20年投资期中表现最差的一年之平均亏损  —  计算出回报目标。一旦投资组合的价值下跌,我们将调整资产配置比重以缓冲亏损。

由于不同资产类别在经济周期的不同阶段表现各异,我们力求构建一个能够在经济增长、通胀升温或向下运行时期迅速应变的投资组合。在必要时,我们将根据市场的去向每日调整资产配置。

我们于2009年首先以风险导向型投资策略,管理旗下瑞士员工的退休金计划,其后扩展至机构客户,时至今日也提供予私人客户。

我们的创新投资方式备受肯定。我们以风险导向型策略所管理的退休金计划,分别于2012及2013年获欧洲权威刊物《欧洲投资及退休金》(Investment & Pensions Europe),颁发「瑞士最佳退休基金」大奖。